Валентин Катасонов вважає, що Росії пора згадувати досвід фінансової політики СРСР ... 
Економічна історія СРСР невідривно від історії рубля. У підручниках з економічної історії Радянського Союзу йдеться про різні види рублів. Найчастіше просто говорять і пишуть: «радянський рубль». Але іноді зустрічаються інші назви: «перекладної рубль», «інвалютний рубль», «кліринговий рубль». Всі ці перераховані види рублів пов'язані зі сферою міжнародних розрахунків.
Що таке валютні кліринг? Я недавно вже писав про переказний рубль, який був регіональної і одночасно наднаціональною валютою в рамках Ради економічної взаємодопомоги (РЕВ) в період з 1964 року по 1990 рік включно. Але ж РЕВ був створений в 1949 році. Як протягом півтора десятків попередніх років країни РЕВ здійснювали взаємні розрахунки по зовнішній торгівлі та іншим зовнішньоекономічними операціями? Ось тут ми і повинні згадати «кліринговий рубль». Короткий відповідь така: в період 1949-1963 рр. розрахунки між соціалістичними країнами здійснювалися за допомогою механізму валютних клірингів, а його важливою деталлю був кліринговий рубль.
Валютний кліринг - спосіб міжнародних розрахунків, що застосовується у зовнішньоекономічних зв'язках. Встановлюється на основі двосторонніх або багатосторонніх клірингових угод, учасниками яких є держави, які здійснюють між собою торгові відносини. Валютний кліринг застосовують в умовах, коли країни, або одна з них, не мають достатньої кількості вільно конвертованої валюти для забезпечення взаємних розрахунків. При досягненні угоди про використання в торгово-економічних відносинах між країнами клірингу вибирається валюта клірингу, в якій погашаються взаємні зобов'язання і вимоги. Для торгівлі та забезпечення інших розрахунків з країнами РЕВ СРСР використовував двосторонні валютні кліринг.
Клірингова валюта - валюта, міжнародна рахункова грошова одиниця, використовувана для міжнародних розрахунків між країнами-учасницями угоди про валютний кліринг. Однією з умов договору про валютному клірингу є вибір валюти, в якій буде вестися облік взаємних зобов'язань і вимог за різними зовнішньоекономічними операціями учасників з країн-учасниць угоди клірингового типу. В якості валюти клірингу може бути обрана валюта однієї з країн-учасниць угоди, валюта третьої країни, або міжнародна розрахункова одиниця.
Кліринговий рубль - частина нашої історії. В рамках клірингових розрахунків СРСР з іншими соціалістичними країнами використовувався кліринговий рубль, який виступав в якості розрахункової грошової одиниці і регіональної валюти. Як і перекладної рубль, кліринговий рубль був безготівковими грошима, не використовувався для обслуговування внутрішніх розрахунків країн-учасниць клірингової угоди. Кліринговий рубль в розрахунках з третіми країнами не застосовувався. Клірингові (як і перекладні) карбованці обмінювалися на національні валюти за офіційним курсом. Рух клірингових рублів відбивалося у вигляді записів на рахунках в уповноважених банках. Сума записів на рахунках в клірингових рублях визначалася взаємними поставками товарів і наданням послуг країн-учасниць угоди.
Ми вже звернули увагу на схожість клірингового і переказного рублів. Можна також відзначити, що у обох грошових одиниць була однакова золотий вміст - 0,987412 г чистого металу (природно, що ні кліринговий, ні перекладної рубль на золото не розмінювалися). Відмінність клірингового від переказного рубля полягало в тому, що перший застосовувався на основі двосторонньої угоди між країнами, а другий - на основі багатосторонньої міжнародної угоди між країнами-членами РЕВ. Якщо розрахунки в клірингових рублях проводилися тільки через національні банки, то розрахунки в перевідних рублях здійснювалися через єдиний центр - Міжнародний банк економічного співробітництва (МБЕС).
Кліринговий рубль в розрахунках між країнами СЕВ з 1 січня 1964 року було замінено перекладним рублем. Але кліринговий рубль не зник, він продовжував використовуватися в розрахунках з КНДР. Більш того, в 1970-і рр. діяв двосторонній валютний кліринг СРСР - Фінляндія, в якому валютою був все той же клірингової рубль. Ми торгували з капіталістичною країною без використання американського долара та інших вільно конвертованих валют. Цей прецедент дуже дратував нашого геополітичного супротивника - США.
Кліринг за межами РЕВ. Треба сказати, що СРСР використовував клірингові розрахунки для забезпечення торгівлі також з країнами, які не були членами РЕВ або навіть не входили до складу соціалістичного табору. Там використовувалися інші клірингові валюти. Перш за все, це країни «третього світу». Наприклад, існував двосторонній кліринг з Індією, валютою клірингу була індійська рупія. Аналогічна угода була укладена з Пакистаном, клірингової валютою була пакистанська рупія. До речі, ряд інших соціалістичних країн торгував з Індією і Пакистаном, використовуючи клірингові розрахунки за допомогою індійської і пакистанської рупій. Югославія серед соціалістичних країн займала особливе місце. Вона не була членом РЕВ, не приєдналася до угоди про використання переказного рубля, мала досить яскраво виражену економічну орієнтацію на Захід. У Радянського Союзу з Югославією в 1970-і рр. торгово-економічні відносини будувалися на базі клірингових розрахунків, а валютою був долар США. Непростими в цей час були у нас відносини і з Китаєм. Проте, наші країни уклали угоду про клірингових розрахунках, в яких клірингової валютою виступав швейцарський франк.
Кліринг та інтереси господарів ФРС. За прикладом СРСР та інших соціалістичних країн клірингові угоди укладали між собою багато країн «третього світу». Слід мати на увазі, що клірингові розрахунки в післявоєнні десятиліття були важливим способом заощадження соціалістичними і країнами, що розвиваються резервних валют, в першу чергу, долара США. Поряд з такими способами, як бартерна торгівля та «компенсаційні угоди» (прикладом «компенсаційної угоди» може служити угода «труби - газ», яке Радянський Союз уклав з рядом західноєвропейських країн в кінці 1970-х рр.). Такі форми міжнародного співробітництва утруднювали проведення Сполученими Штатами економічних санкцій проти СРСР і його партнерів. Адже співпраця обходилося без доларових розрахунків, які завжди проходять через банківську систему США і які Вашингтону неважко заблокувати. Крім того, подібного роду клірингові розрахунки та інші валютосберегающіе схеми різко знижували попит з боку учасників угод на долари США. А адже це сильно било по інтересам господарів Федеральної резервної системи США, які «друкували» ці самі долари і отримували з кожної «зеленого папірця» великий емісійний дохід.
У 1970-ті рр. США в односторонньому порядку відмовилися від своїх зобов'язань з обміну доларів на золото, фактично демонтували післявоєнну Бреттон-вудскую систему. Тим самим був знятий «золотий гальмо» з «друкарського верстата» ФРС. Але цього було мало. Треба було ще створити попит на «зелену папір» - продукцію «друкарського верстата». Клірингові угоди - як двосторонні, так і багатосторонні заважали експансії американського долара.
Після перемоги США в «холодній війні» почалася активна глобалізація і економічна лібералізація в усьому світі. У 1990-і рр. під натиском США і МВФ міжнародні клірингові угоди стали демонтуватися, країни в «добровільно-примусовому» порядку стали переходити на прямі розрахунки в доларах США. Кліринг виявилися несумісними з інтересами господарів ФРС і цілями глобальної доларизації.
Росії пора згадати про кліринг. Сьогодні Росія намагається відновлювати свої економічні позиції в світі. Одне з важливих напрямків - створення інтеграційних союзів з країнами ближнього зарубіжжя. Між іншим, приблизно два десятиліття тому, в 1994 році Росія і ряд інших країн ближнього зарубіжжя уклали угоду про створення Платіжного союзу СНД. Фактично мова йшла про створення багатостороннього клірингу. На жаль, угода виявилася «мертвонародженим», про нього сьогодні пам'ятають тільки фахівці. Напевно, тоді не було достатніх політичних і економічних умов для створення Платіжного союзу. У той час відцентрові тенденції в СНД явно переважали над доцентровими.
Сьогодні вже проглядаються доцентрові тенденції (кроки по створенню Митного союзу, Євразійського економічного союзу). Напевно, пора Росії повертатися до добре зарекомендувала себе практиці валютних клірингів. Для початку хоча б двосторонніх клірингів. Бажано, щоб вони були «прив'язані» не до долара чи євро, а до національних валют країн-учасниць клірингових угод. А в більш віддаленій перспективі можна було б перейти до системи багатосторонніх розрахунків з використанням наднаціональної регіональної валюти типу «переказного рубля».
Валентин Катасонов, доктор економічних наук, професор, голова Російського економічного товариства ім. С.Ф.Шарапова
Що таке валютні кліринг?
Як протягом півтора десятків попередніх років країни РЕВ здійснювали взаємні розрахунки по зовнішній торгівлі та іншим зовнішньоекономічними операціями?
