- Як інвестувати в американські акції
- Інвестиції в американські акції на Санкт-Петербурзькій біржі
- Інвестиції в американські акції через російського брокера-посередника
- Інвестиції в американські акції через іноземного брокера
- Особливості інвестицій в американські акції
- Як вибрати американські акції
- Американські акції або російські - що краще?
Ми все знаємо такі компанії, як Apple, Facebook, Amazon, Microsoft, WaltDisney, користуємося їх продуктами, послугами та сервісами. Але деякі з нас вже є акціонерами цих та багатьох інших американських компаній і не просто захоплюються їхніми успіхами, а заробляють разом з цими гігантами на зростанні їх акцій. Для цього насправді не потрібно нічого надприродного, досить придбати акції даних компаній. У цій статті ми детально розберемо особливості інвестування в американські акції, порівняємо їх з інвестиціями в російські акції. Ви дізнаєтеся 3 способи придбати акції американських компаній. А також порівняємо які акції привабливіші - російські чи американські. 
Як інвестувати в американські акції
Для того щоб купити акції, необхідно відкрити брокерський рахунок у ліцензованого брокера і вийти на біржу. Американські акції звертаються відповідно на біржах США. Це NYSEі NASDAQ. На другий представлені в основному акції високо-технологічних компаній, в той час як на першій представлені акції всіх інших секторів, але це не обов'язкове правило. Також акції американських компаній можуть продаватися на біржах в інших країнах за допомогою механізму депозитарних розписок , Або шляхом прямого лістингу (Процедура розміщення акцій компанії на біржі) на іноземних біржах. Для громадян РФ на сьогодні існує 3 основні методи інвестицій в американські акції:
Відкрити рахунок на Санкт-Петербурзькій біржі.
Відкрити рахунок безпосередньо на американській біржі (NYSEі NASDAQ) через іноземного брокера.
Відкрити рахунок на американській біржі через російського брокера-посередника.
Розберемо кожен з цих способів докладніше і розглянемо їх плюси і мінуси.
Інвестиції в американські акції на Санкт-Петербурзькій біржі
З 2015 року, як тільки відкрилася Санкт-Петербурзька біржа, інвестувати в американські акції росіянам стало набагато простіше, оскільки для доступу до даної біржі ми відкриваємо звичайний рахунок у російського брокера - БКС, Фінам, Сбербанк, ВТБ-24 і ін. Про те, як вибрати брокера ми писали в статті « Кращі брокери 2017 ». Зазвичай в момент відкриття рахунку ми відразу ж можемо повідомити консультанту брокерської компанії про те, щоб нам підключили до нього Московську біржу і Санкт-Петербурзьку біржу. Це дозволить отримати доступ одночасно до російських і американських акцій. При цьому на СПБ біржі торгується зараз 489 найбільш популярних американських акцій, що входять в індекс S & P500, таким чином є з чого вибрати.
Даний спосіб безумовно є найпростішим і має ряд плюсів.
Грошові кошти ми можемо вносити і виводити через одного і того ж брокера, всі активи (російські і американські) бачимо в одному і тому ж терміналі, в одних і тих же таблицях і т.д.
Немає ніяких обмежень за стартовою сумі. Можна відкрити рахунок навіть на 10-30 тис. Рублів і спробувати себе в інвестиціях, в т.ч. в іноземні акції.
Російський брокер є нашим податковим агентом по роботі на Московській і СПБ біржах і як наслідок ми не обтяжені необхідністю самостійного розрахунку податків та подання декларацій. Все це робить за нас брокер.
Акції на СПБ біржі можна купувати навіть з ІВС. Детальніше про те, що таке індивідуальний інвестиційний рахунок (ІВС) можна дізнатися в нашій статті " Що таке ІВС або як вийти від держави 52 т.р. за 60 хвилин ".
Комісії за операції в основних брокерів такі ж, як і для московської біржі, а підключення даного майданчика у більшості топових брокерів не тягне зростання витрат за обслуговування рахунку.
Але є і мінуси:
Головний з них - це поки все ще низькі обсяги торгів на СПБ біржі і як наслідок низька ліквідність практично всіх інструментів. Якщо у Вас сума до 500 тис. Руб., То Ви зможете купити собі акцій без особливих проблем, з більшими сумами деяких акцій можливо доведеться почекати якийсь час достатньої кількості заявок на продаж.
Далеко не всі американські акції представлені на Санкт-Петербурзькій біржі: 489 з 7000 акцій.
Інвестиції в американські акції через російського брокера-посередника
В даному випадку ми виходимо безпосередньо на американський фондовий ринок на біржі NYSE і NASDAQ, де звертається понад 7000 різних акцій великих, середніх і невеликих компаній США, а також з інших країн. Але при цьому відкриттям нашого рахунку займається російський брокер через своє закордонну господарську одиницю або дочірню компанію, зареєстровану за кордоном і має ліцензію на брокерську діяльність на американському фондовому ринку. Наприклад, БКС надає доступ до американського ринку через дочірню компанію «БКС Кіпр».
Плюси такого підходу:
Повноцінний доступ до американського ринку акцій, ETF (фонди акцій і облігацій, які можна купувати також, як і акції, докладніше про цей інструмент можна дізнатися в нашій статті « ETF фонди ») І практично безмежний вибір інвестиційних ідей.
Набагато менший мовний бар'єр, оскільки у Вас буде російськомовне програмне забезпечення (можна використовувати програму Quik ), А також російськомовні консультанти брокера і технічної підтримки.
мінуси:
Серйозним мінусом варто вважати стартові порогові суми. Наприклад, в БКС Кіпр стартова сума, від якої можна відкрити рахунок 5000 доларів.
Також мінусом є досить тривала процедура оформлення і відкриття рахунку - на практиці в середньому йде тиждень або навіть більше.
Самостійне декларування доходів.
Інвестиції в американські акції через іноземного брокера
В цьому випадку ми отримуємо доступ до американського ринку безпосередньо, причому до всіх бірж без обмежень і до всіх фінансових інструментів. Так, наприклад, доступ до американських облігаціях через російських брокерів як правило не надається, а при роботі безпосередньо нам будуть доступні і ці фінансові інструменти. Яскравими представниками іноземних брокерів, орієнтованих в тому числі на російськомовну аудиторію є компанії Interactive Brokers і Just2Trade. Дані брокери мають американські ліцензії на роботу на біржах США.
плюси:
мінуси:
Процедура відкриття рахунку в іноземного брокера трохи складніше, ніж через російського брокера посередника. Вам необхідно буде самостійно заповнити анкету на сайті брокера і американську податкову форму W-8BEN, а також відсканувати паспорт і додати до анкети. За часом весь процес відкриття рахунку займає 1-2 тижні.
Мовний бар'єр. Варто відзначити, що у випадку з брокером InteractiveBrokers цей мінус повністю знівельовано, тому що Ви отримаєте 100% російськомовну підтримку на всіх етапах. Можливо є й інші брокери з російськомовним персоналом, але ми таких не знаємо. У всіх інших випадках не виключено, що Вам доведеться листуватися і спілкуватися зі співробітниками брокера англійською мовою.
Великі стартові суми: від 2 500 $ у Just2Trade до 10 000 $ у InteractiveBrokers.
Окреме програмне забезпечення і частіше за все не русифіковане (у InteractiveBrokers також свій власний термінали, проте з підтримкою російської мови).
Самостійне оформлення всіх декларацій для податкової.
Отже, ми розглянули 3 варіанти роботи з американськими акціями: від самого доступного і простого - через СПБ біржу до найскладнішого - через пряму роботу з іноземним брокером. При цьому перший варіант дає інвестору мінімальні можливості, в той час як останній - максимальні. На наш погляд компромісним і найбільш підходящим для більшості інвесторів з капіталом від 5000 $ є другий варіант - робота через російського брокера-посередника.
Особливості інвестицій в американські акції
Мабуть, найголовнішою особливістю вибору акцій на американському ринку є величезний вибір цінних паперів. Може здатися, що широкий вибір - це добре, однак для початківця інвестора такий широкий вибір може перетворитися на справжній кошмар і без відповідних методів та інструментів роботи тут не впоратися.
Фізична віддаленість американських компаній від нас і неможливість «спробувати компанію на смак». Уявіть російську компанію Магніт або М. Відео, у Вас перед очима одразу ж з'являються конкретні магазини. Ви розумієте рівень сервісу, асортимент, а часто навіть візуально можна сказати поліпшуються справи у компанії або навпаки все йде погано. Ви періодично стикаєтеся з цими компаніями в своєму житті. А що Ви можете сказати, наприклад, про компаніях Citybank або Wallmart? Ви чули ці назви, можливо навіть заходили в Wallmart під час останньої закордонної поїздки, але рівень Вашого персонального сприйняття даного бізнесу в будь-якому випадку буде нижче. Тому при аналізі доведеться спиратися тільки на одні лише цифри.
Американський фондовий ринок дуже розвинений і оцінка компаній за російськими мірками може здатися завищеною або навіть переоціненою. Наприклад, середній показник співвідношення ціни і прибутку компаній ( коефіцієнт P / E - price on earnings) на російському ринку дорівнює 8, тоді як на американському це співвідношення 25. Тобто в середньому американська компанія коштує в 3 рази дорожче, ніж російська. Американські компанії можуть здатися переоцінений для нас, однак за фактом така ціна акцій є нормальною для ринку США.
Звітність компаній природно публікується англійською мовою, тому Вам слід розраховувати також на свої пізнання англійської мови. Зазвичай середнього університетського рівня англійської цілком достатньо для перекладу звітності та річних звітів. Також на допомогу може прийти перекладач від Яндекс або Гугл.
Ну і останнім пунктом хочеться нагадати, що податки російський інвестор буде платити в Росії відповідно до угоди між США і РФ про відсутність подвійного оподаткування. Тому наша інвестиційний прибуток буде обкладатися за російською ставкою 13%. Варто також сказати, що при роботі на американському ринку безпосередньо ніякі податкові пільги не діють (докладніше про оподаткування пільги для російських інвесторів можна прочитати в нашій статті « Податки на цінні папери »).
Як вибрати американські акції
Отже, Ви тепер знаєте де і як почати інвестувати в американські акції, проте варто пам'ятати, що визначальним фактором Вашого успіху як інвестора буде вміння оцінювати і вибирати перспективні компанії для інвестицій.
Як ми вже говорили, американський ринок дуже розвинений і на ньому представлена величезна кількість акцій, тому вибір і оцінка компаній будуть утруднені. Для того, щоб полегшити інвестиційний вибір і подальшу оцінку компаній існують спеціальні веб-сервіси та програми - Скринер акцій (від англійського screener- дослівно перекладається як сортування, опитувальний лист або «отсеіватель»). Таких веб-програм і сайтів багато, нам, наприклад, подобається сайт finviz.com, який дозволяє фільтрувати акції з фінансових, статистичних та технічними показниками. Виглядає цей інтерфейс в такий спосіб:
Ми можемо сортувати компанії по прибутку, їх фінансової стійкості, темпів зростання, мультиплікатору P / E і іншим ключовим критеріям. Вибирати компанії тільки певних галузей або певного обсягу і масштабу. Вибирати не тільки американські компанії, але і знайти, наприклад, всі китайські компанії, акції яких обертаються на американських біржах. Можливості даного Скринер прекрасні, однак варто пам'ятати, що хороші інвестиції - це компанії з відмінними фінансовими показниками, що володіють потенціалом зростання і стоять недорого за мультиплікаторами. Більш докладно про фундаментальному аналізі ми розповідали в наших статтях « фундаментальний аналіз акцій »І« фінансовий аналіз для інвестора ».
Американські акції або російські - що краще?
Професійний інвестор ніколи не відповість на таке питання однозначно, оскільки в хорошому інвестиційному портфелі повинні бути різні інвестиційні ідеї. Є Найдохідніші акції на будь-яких ринках. Принадність російського ринку в тому, що тут дуже багато дійсно недооцінених ідей з величезним потенціалом, а американського в тому, що там ми можемо працювати з компаніями абсолютно різних галузей від біотехнологій до американського військового сектора, від генної інженерії до виробників космічних кораблів, а також інвестувати в найбільші, відомі і швидкозростаючі компанії світу. Завдання інвестора в кінцевому підсумку зводиться до того, щоб правильно вибрати інвестиційні ідеї та в певному балансі включати їх в свій портфель. Як це робити на практиці, ми вчимо на наших курсах в Школі розумного інвестування . Щоб дізнатися більше і вже отримати перші конкретні навички вибору і оцінки компаній можете відвідати наші безкоштовні онлайн майстер-класи .
Якщо стаття була Вам корисною, поставте лайк і поділіться нею з друзями!
Прибуткових Вам інвестицій!
Розповісти іншим про цікаву статтю
Рекомендуємо до прочитання
Темна сторона
інвестування
почніть інвестувати під 30%
в надійні активи вже сьогодні
Скачайте прямо зараз
завантажити
А що Ви можете сказати, наприклад, про компаніях Citybank або Wallmart?Американські акції або російські - що краще?
