З виданням ЦБ нового положення про ідентифікацію клієнтів заговорили про плани ввести податок на купівлю-продаж валюти. У тому, навіщо Центробанку ті ж дані, що він і так вже отримує протягом 11 років, розбиралася «Фонтанка». 
Микита інфанти / Коммерсант
Нові правила ідентифікації клієнтів, які змінюють готівкову валюту, породили паніку серед клієнтів і порушили підозри про плани ввести ПДФО для обмінних операцій. «Фонтанка» з'ясувала, що новий документ не дасть ЦБ ніяких нових даних про клієнтів, а податкова служба не дізнається про те, в яких обсягах вони купують валюту. В обмінниках між тим діється повна плутанина.
Тлумачення в ЗМІ нового положення ЦБ № 499-П, яке посилює правила контролю над клієнтами, міняють готівкову валюту, змусило Центробанк випустити спеціальне роз'яснення з цього приводу. Нагадаємо, згідно з положенням, з 26 грудня всі банки зобов'язані проводити повну ідентифікацію клієнта замість спрощеної (по паспорту), якщо він змінює валюту на суму понад 15 тис. рублів (до сих пір це правило поширювалося на суми понад 600 тис., як було прописано в положенні № 262-П від 2004 року).
Під повною ідентифікацією клієнта розуміється пред'явлення паспорта, заповнення спеціальної анкети, яка зазвичай заповнюється при відкритті рахунку, депозиту і т. Д., І пред'явлення ІПН при наявності (тобто цей пункт не є обов'язковим).
У роз'ясненні ЦБ говориться, що нові правила не створять громадянам додаткових складнощів при обміні валюти. «При купівлі або продажу валюти на суму до 15 тисяч рублів ідентифікація клієнта і раніше не потрібно. Якщо сума операції більше, то клієнт надає паспорт, а анкету заповнює сам банк », - йдеться в тексті. Відзначимо, що на практиці касири банків і працівники обмінних пунктів завжди вимагають паспорт при будь-якій сумі (навіть менше 15 тис. Рублів).
«Отримані при ідентифікації відомості кредитна організація фіксує в анкеті (досьє), яку оформляє відповідно до положення Банку Росії № 499-П різними способами ... Законодавство не зобов'язує фізичних осіб самостійно фіксувати свої ідентифікаційні дані шляхом заповнення анкет, опитувальних листів і т. п. Становище не покладає на кредитні організації додаткових обов'язків по ідентифікації клієнтів ... »- пише ЦБ.
Щоб зрозуміти, як все буде відбуватися на практиці, «Фонтанка» зателефонувала в декількох обмінних пунктів. Відзначимо, що в 2010 році в рамках боротьби з «сірими» обмінниками Центробанк зобов'язав їх стати підрозділами банків або закритися. Тому нове положення ЦБ поширюється на всі обмінні пункти країни без винятку. У більшості обмінників, як виявилося, погано уявляють собі, як зміниться їхня робота 26 грудня.
У пункті обміну «ВКВ Ліговський» повідомили, що не в курсі, які документи повинен буде надати клієнт при покупці $ 1000. після 26 грудня. «До нас ще не довели, ось коли вийде законодавча база, тоді і стане зрозуміло», - сказали там. «Так вже адже вийшло положення № 499-П, воно і є законодавча база» - «Ну ось тоді і почитайте його, будь ласка, ми не знаємо, як його застосовувати».
У центрі обміну валюти «Лахта» на вулиці Марата також повідомили, що не знають, які знадобляться документи на наступному тижні, але запропонували прийти з паспортом. У центрі обміну в провулку Єфімова, 3, пояснили, що знадобиться паспорт, а вони вже самі заповнять анкету, в якій вкажуть тільки реєстрацію та паспортні дані клієнта. Ніяких додаткових відомостей не зажадають.
«Ми не дуже розуміємо, що мається на увазі під повною ідентифікацією, - кажуть в центрі обміну" Володимирський ". - Так, ми раніше проводили її при купівлі валюти на суму понад 600 тис. Рублів, але полягала вона тільки в тому, що ми повністю весь паспорт переписували, і все ».
Як повідомила «Фонтанці» Галина Ванчікова, голова правління банку СІАБ (має обмінні пункти в Петербурзі), процедура обміну готівки буде займати трохи більше часу, і це єдине по суті зміна, яке заслуговує на увагу. «Операціоніста або касиру доведеться заповнювати анкету - таку ж, як при відкритті депозиту, взяття кредиту або при відкритті рахунку. Це створить черги, якщо буде, наприклад, потік клієнтів », - говорить вона.
Що стосується ІПН, графа для номера платника податків завжди присутній в будь-якій такій анкет, проте вписується він туди тільки при наявності. «Тобто носити з собою свідоцтво ІПН не потрібно», - каже Ванчікова.
«Можливо, нове положення пов'язане з контролем над особами, які постійно купують і продають валюту. Але в будь-якому випадку нам не надходило будь-яких додаткових форм, за якими ми повинні будемо звітувати за цими операціями », - сказала глава банку.
У новому положенні ЦБ багато спостерігачів побачили підготовку до введення податку на продаж валюти (13% з курсової різниці, якщо раніше валюта купувалася за нижчим курсом). Подібні підозри насправді з'явилися ще в лютому 2015 року, коли Мінфін видав написане складним юридичним мовою лист № 03-04-06 / 8370, в якому при бажанні можна було угледіти такі норми.
Однак у квітні глава Мінфіну Антон Силуанов спростував плани по введенню податку на обмінні операції з валютою. За його словами, лист стосувався юридичних осіб, які спеціалізуються на добуванні доходу за рахунок купівлі-продажу безготівкової валюти (наприклад, учасників ринку Форекс). Більш того, Мінфін не має права вводити такі податки для фізосіб, говорив він.
У Центробанку в п'ятницю, 25 грудня, не встигли прокоментувати природу нового положення і відповісти на питання, чи є документ таким собі етапом до можливого введення податку. Керівник одного з пітерських банків сказав «Фонтанці», що не розуміє, які функції ЦБ виявилися неможливими через відсутність в банках анкет клієнтів, які купили валюту, і, отже, нове положення ЦБ не несе очевидного сенсу.
«Тому плани по введенню податку - перше, що кидається в очі в ході міркувань, навіщо це потрібно, - каже заступник голови одного з пітерських банків. - Однак з обов'язку заповнювати анкету для дрібних операцій з обміну валюти не слід, що інформація буде передаватися в податкову службу ».
Більш того, каже він, навіть до нового положення ЦБ банки зберігали паспортні дані клієнта, суму куплених ним грошей та інші деталі угоди, навіть якщо її сума становила від 15 тис. До 600 тис. Рублів (тобто коли висувався тільки паспорт). «У момент вивантаження всіх даних для Центробанку ці дані також потрапляли в звіти, більш того, при бажанні регулятора банки могли б робити спеціальну вибірку по фізособі, де було б видно, скільки разів і які суми він купував, говорить він.
Навіть якщо уряд введе податок, не дуже зрозуміло, як він буде працювати, вважає ще один з представників банківської сфери. «Було б дивно, наприклад, брати з громадянина податок за продаж $ 1 тис., Якщо рік тому він купував цю ж суму. Адже він міг ще в попередньому році витратити її за кордоном. Або податком повинні будуть обкладатися операції з продажу тих же самих банкнот, з тими ж самими номерами, які купувалися. А якщо вони були подаровані родичу, і той вирішив їх поміняти? Або просто зберігалися в якості заощаджень? Загалом, дуже багато проблем, навряд чи введуть такий збір », - переконаний він.
Олександр Аликин, «Фонтанка.ру»
А якщо вони були подаровані родичу, і той вирішив їх поміняти?Або просто зберігалися в якості заощаджень?
