КБ «Стар Альянс»: відкликання ліцензії, що робити вкладникам і позичальникам

1. Що собою являв банк «Стар Альянс»
2. За що відкликали ліцензію
3. Інформація для позичальників
4. Інформація для кредиторів

Банком Росії 25 грудня 2018 року прийнята рішення про відкликання ліцензії у комерційного банку «Стар Альянс», який обіймав в загальному рейтингу за розміром активів 536-е місце. На кардинальний крок регулятор пішов після ряду попереджень і заходів, спрямованих на поліпшення позицій організації. Що чекає клієнтів банку, що робити позичальникам і вкладникам - повна і актуальна на 25 січня 2018 року інформацію, яка регулярно оновлюється.

Таблиця 1. Інформація про банк «Стар Альянс»

НайменуванняРозшифровка інформації

Повна назва Комерційний Банк «Стар Альянс» (Товариство з обмеженою відповідальністю) Дата включення до реєстру 15.04.2003 Розмір активів, в млн руб. 341,669 Місце в списку 536 Місце знаходження г. Москва, ул. Автозаводська, д. 5 Основний реєстраційний номер 1037711002284 (15.04.2003) Реєстраційний номер за книгою державної реєстрації кредитних організацій 3433 Запланована дата виплати відшкодування - Банки-агенти - Посилання на сайт http://www.star-alliance.ru Телефон для довідок: +7 (495) 730-52-06;

+7 (495) 675-10-82;

+7 (495) 675-10-87.

Що собою являв банк «Стар Альянс»

Банк «Стар Альянс» - невелика за розмірами активів Московська фінансова приватна організація, у якій відсутні державні або іноземні частки в капіталі. Засновано банк в 2002 році під назвою Комерційний Банк «Інвестиційна Фінансова Компанія». Змінив назву на комерційний банк «Стар Альянс» в 2003 році, про що внесено запис до Книги державної реєстрації.

Працює з вітчизняної та іноземної валютою, надає послуги інтернет-банкінгу iBank2, орієнтований на роботу з приватними і корпоративними клієнтами.

За розмірами активів і валюти балансу відноситься до невеликих банків. За принципом роботи - до клієнтських, кредитним і капіталізованим монобанк (обслуговуючим інтереси акціонерів). Банк не є учасником системи страхування вкладів.

Структура кредитної організації «Стар Альянс»:

• головний офіс в м Москва;
• 23 операційних кас поза касового вузла, розташованих у м Москва.

Власних банкоматів і терміналів не має, пластикові картки не випускає.

Величина статутного капіталу, за станом на 12.01.2009 року - дата останнього зміни, становила 195,230 млн руб.

Станом на кінець грудня 2017 року обіймав:

• 519-е місце за розміром активів - 436,572 млн руб .;
• 507-е місце за обсягом вкладів - 118 тис. Руб .;
• 487-е місце за обсягом вкладів фізичних осіб - 0 руб .;
• 491-е місце за розміром виданих кредитів - 162,722 млн руб.

Основними власниками комерційного банку «Стар Альянс» є:

• Олександр Бузиканов - голова ради директорів - 70,97%;
• Олександр Шельпяков - член ради директорів - 22,45%;
• Андрій Сергєєв - 4,39%;
• Віктор Непомнящий - 2,19%.

Мал. 2. Схема взаємозв'язків банку та осіб, під контролем яких значним впливом яких знаходиться банк. Джерело: офіційний сайт банку

Довідка! Обличчям, під значним контролем і впливом якого знаходиться банк, є Бузиков Олександр Вікторович. Впливає на прийняття кардинальних рішень Шельпяков Олександр Іванович.

За що відкликали ліцензію

Інформація про проблеми в банку «Ста Альянс» з'явилася ще в червні 2017 року, коли Центробанк повідомив про притягнення керівництва організації до адміністративної відповідальності. Заходи були прийняті після перевірки за неналежне здійснення внутрішнього контролю, що спричинило неподання на адресу регулятора інформації про операції, що підлягають обов'язковому контролю, а також діями, пов'язаними з «відмиванням доходів».

Але навіть такі заходи не привели до поліпшення ситуації. Регулятором були проведені додаткові заходи відповідно до ФЗ про ЦБ РФ і ряд перевірок. Так як відповідної реакції власників і керівництва не було, Центробанком було прийнято рішення про відкликання ліцензії. Серед основних причин названі:

• проведення «тіньових» операцій з валютою;
• неодноразове порушення банком розпоряджень регулятора протягом одного року;
• спотворення даних у бухгалтерському обліку і звітах, наданих ЦБ.
• неодноразове порушення банком вимог законодавства про протидію відмиванню доходів та фінансуванню тероризму в частині ідентифікації клієнтів.

Рішення про припинення діяльності банку прийнято 25 січня 2018 року, що підтверджено Наказом ЦБ ОД-144 від 25.01.2018 р «Про відкликання ліцензії на здійснення банківських операцій у кредитної організації Комерційний Банк« Стар Альянс » .

Керівництво банку відсторонено від оперативного управління. Наказом Банку Росії від 25.01.2018 № ОД-142 призначена тимчасова адміністрація, на яку покладено обов'язки з управління банком.

З 25 січня 2017 року, згідно з Наказом № ОД-142 , Оперативне управління банком здійснюється тимчасовою адміністрацією.

Керівником тимчасової адміністрації призначений Соколов Сергій Миколайович - консультант відділу тимчасових адміністрацій фінансових організацій № 1 Управління тимчасових адміністрацій фінансових організацій ГУ Банку Росії по Центральному федеральному округу.

Інформація для позичальників

Відкликання ліцензії у кредитної організації не звільняє позичальників від виконання своїх зобов'язань. Тому кредити фізичних і юридичних осіб, оформлених в комерційному банку «Стар Альянс», повинні погашатися відповідно до графіка.

Довідка! При відкликання ліцензії у банку клієнт не зобов'язаний гасити кредит достроково або погоджуватися на невигідні зміни умов договору.

Погасити кредит можна в готівковій формі за адресою: м Москва, вул. Автозаводська, будинок 5.

Режим роботи відділення:

• понеділок - четвер: 9: 30-18: 00;
• п'ятниця: 9: 30-17: 00;
• субота, неділя - вихідний.

При погашенні кредиту в безготівковій формі фізичні та юридичні особи можуть скористатися реквізитами, вказаними в таблиці.

Таблиця 2. Реквізити для переказу коштів фізичними та юридичними особами

Одержувач ТОВ КБ «Стар Альянс» Адреса одержувача ТОВ КБ «Стар Альянс» вул. Автозаводська, д. 5, г. Москва, 115280 БИК 044525248 Кореспондентський рахунок 30101810745250000248 в ГУ Банку Росії по Центральному федеральному округу, м.Москва ІПН 7744003060 КПП 772501001 Рах. № Чи не вказується Призначення платежу Інформація вказується в наступній послідовності:

• номер рахунку позичальника, який вказував позичальник як рахунок одержувача при погашенні кредиту до відкликання ліцензії у кредитної організації;
• символ «//»;
• призначення платежу ( «погашення кредиту»);
• інформація про позичальника;
• номер і дата кредитного договору;
• період платежу;
• інша додаткова інформація, що дозволяє ідентифікувати платіж

Важливо! Уточнюйте реквізити перед кожним переказом коштів.

Одержати більш детальну інформацію можна за телефонами:

• +7 (495) 730-52-06;
• +7 (495) 675-10-82;
• +7 (495) 675-10-87.

Інформація для кредиторів

Кредитори - юридичні особи можуть пред'явити вимоги на відшкодування через 14 днів після настання страхового випадку на адресу тимчасової адміністрації банку. Рішення про включення до єдиного реєстру зобов'язань банку буде прийнято протягом 30 робочих днів, про що заявник буде повідомлений зазначеним у вимозі способом.

Остаточне рішення про відшкодування приймається ліквідатором або конкурсним керуючим.

Вимоги від кредиторів, в тому числі від фізичних осіб-вкладників, приймаються, починаючи з 1 лютого 2018 року, за адресою: 115280, г. Москва, ул. Автозаводська, д. 5.

Довідка! Банк «Стар Альянс» не є учасником системи страхування вкладів. Тому вкладники - фізичні особи не отримують страхових виплат.

Для отримання вкладу фізичні особи так само, як і юридичні, можуть подати на адресу тимчасової адміністрації вимога на відшкодування вкладу. Причому виплати за вимогами фіз. осіб, включених до реєстру, проводяться в першу чергу, пріоритетно перед вимогами індивідуальних підприємців та юридичних осіб.

Таблиця 3. Відомості, які зазначаються у вимозі

П.І.Б. Найменування організації / підприємства (повне і коротке) Дата народження Юридична та фактична адреса Реквізити документа, що посвідчує особу Поштова адреса для направлення кореспонденції

Банківські реквізити

Документи, що підтверджують вимогу

Вимоги, не розглянуті тимчасовою адміністрацією, передаються автоматично конкурсного керуючого / ліквідатора, який приймає остаточне рішення про включення такого вимоги до реєстру.

Якщо кредитор не згоден з остаточним рішенням, в тому числі з розміром, черговістю виплат, він має право оскаржити таке рішення в арбітражному суді.

Важливо! Розрахунки з кредиторами проводяться тільки при заяві про свої вимоги і внесення інформації до єдиного реєстру.

Виплати за вимогами проводяться в процесі ліквідації / банкрутства банку ліквідатором / конкурсним керуючим.