- Способи відмивання грошей
- Метод 1. Колумбійський ринок
- Метод 2. Структуровані депозити
- Метод 3. Іноземні банки
- Метод 4. Компанії-одноденки
- Процес відмивання.
- Навіщо відмивати гроші?
Величезна кількість грошових потоків перетинають реальне і віртуальне простір кожну секунду, і сьогодні мова піде про механізми їхнього відмивання. Сподіваємося, що інформація викладена нижче вам знадобиться тільки в пізнавальних цілях!
Для початку розглянемо основні способи відмивання грошей і що це таке, а після перейдемо до відповідальності за даний тип фінансових махінацій.
Способи відмивання грошей
Метод 1. Колумбійський ринок
Метод 2. Структуровані депозити
Метод 3. Іноземні банки
Метод 4. Компанії-одноденки
процес відмивання
Навіщо відмивати гроші?
Відповідальність за відмивання грошей
Відмивання грошей: приклади в РФ і за кордоном
висновок
Способи відмивання грошей
Відмивання грошей - це процес підміни справжніх, але незаконних джерел коштів фіктивними законними.
Можливо, ви не знали, але:
- відмивання грошей відбувається щодня по всьому світу;
- мільярди доларів відмиваються через фінансові установи щороку;
- відмивання грошей включає незаконну діяльність злочинців по використанню фінансових операцій, щоб замаскувати справжнього власника грошей, представивши все так, як якщо б гроші надійшли з законного джерела;
- банки і правові структури стають підозрілими, якщо люди постійно депонують великі суми готівкою;
- транзакції повинні виглядати законними, інакше правові структури відслідкують гроші і заморозять їх.
Метод 1. Колумбійський ринок
На колумбійському чорному ринку виробляється обмін валюти: гроші, отримані від продажу наркотиків, обмінюються на колумбійські песо. Далі на песо купуються різні дорогі товари, в кінцевому підсумку продаються за готівкові долари.
Це один з найбільш налагоджених механізмів відмивання грошей, отриманих від продажу наркотиків в західній півкулі.
Метод 2. Структуровані депозити
Великі суми розбиваються на дрібні (нижче 10 000 доларів) і депонуються в різні банки в різний час. У США одноразово можна внести в банк готівкою суму що не перевищує 10 000 доларів, інакше банк зобов'язаний повідомити про операцію в федеральний уряд.
Метод 3. Іноземні банки
В даному методі використовується тіньова (підпільна) банківська система. Незаконні суми грошей перераховуються на офшорні рахунки в країни, де діють закони про збереження банківської таємниці, іншими словами, де дозволено вкладати гроші в банк анонімно. В основному для цього використовуються банки на Кайманових островах, Панамі, Багамах, в Бахрейні, Сінгапурі та Гонконгу.
В Азії є банки, що пропонують легальну альтернативну систему, що дозволяє клієнтам депонувати, знімати і переводити гроші без будь-якої супутньої документації, що не залишає жодної можливості для відстеження.
Метод 4. Компанії-одноденки
Депозит готівкою вноситься від імені підставної компанії, а потім знімається для інвестування в законний бізнес за допомогою підроблених інвойсів і бухгалтерських балансів. Такі компанії відкриваються злочинцями виключно для відмивання грошей, але іноді вони можуть бути і законним бізнесом, в який робляться "інвестиції", наприклад, брокерські фірми, казино, бари, стрип-клуби. Всі ці види діяльності пов'язані з великою кількістю готівки, що допомагає незаконних засобів просто "розчинятися".
Процес відмивання.
1. Розміщення. Злочинці поміщають брудні гроші в законні фінансові установи у вигляді банківських депозитів готівкою.
2. Відшарування. C допомогою електронних транзакцій гроші пересилаються між різними рахунками, переводяться в іншу валюту, на яку вже можна придбати дорогі товари, щоб змінити грошову форму.
3. Інтеграція. Це фінальна стадія, на якій відмиті гроші вводяться в економіку як законні шляхом банківського переказу на рахунки компаній, які використовуються для відмивання, або шляхом продажу дорогих товарів, які були придбані на другій стадії.
Хто ж зазвичай займається відмиванням грошей:
- драг-дилери;
- розтратники;
- корумповані політики;
- посадові особи;
- шахраї;
- бандити;
- терористи.
Навіщо відмивати гроші?
Гроші повинні з'являтися "чистими", оскільки злочинці не хочуть залишати слідів або бути спійманими. Мафія і терористи не економлять на відмиванні грошей, так як, якщо правові структури щось виявлять і почнуть розслідувати, то відкриється вся інша кримінальна активність, і покарання за яку буде куди більш суворим, ніж за саме по собі відмивання грошей.
Відповідальність за відмивання грошей
Існує два основні методи, які використовуються урядом для виявлення і боротьби з відмиванням грошей: законодавство і право. Головна перешкода для слуг закону - так зване «банківське право нерозголошення». Втім, і цей останній бастіон фінансової конфіденційності тріщить по швах, інакше як нам стало б відомо, що саме банкіри приховали тисяча дев'ятсот дев'яносто чотири "пральні" транзакції в США в минулому році?
У США передбачені штрафні санкції за відмивання грошей. У Росії зазвичай подібні злочини скоюють злочинні угруповання в великих (близько 1 500 000 рублів) або особливо великих розмірах (6 000 000 рублів), і покарання за це - позбавлення волі на строк до семи років зі штрафом.
Відмивання грошей: приклади в РФ і за кордоном
В кінці 80-х економіст Франклін Хурадо відмивав гроші для колумбійського наркобарона Хосе Сантакруз-Лондон, вносячи виручені від продажу наркотиків в США гроші готівкою на рахунки в банках Панами. Потім кошти переводилися в більш ніж 100 банків по всій Європі сумами, що не перевищують 10 000 доларів, після чого пересилалися в Колумбію, де Сантакруз-Лондон міг використовувати їх для фінансування свого наркобізнесу.
Хурадо вдалося відмити більш як 36 000 000 доларів, перш ніж він був спійманий і засуджений до семи з половиною років ув'язнення.
Одне з найбільш відомих в Росії справ, пов'язаних з відмиванням грошей, - скандальне «справа Магнітського». У 2007 році з бюджету Російської федерації зникло 5 400 000 000 рублей. Як показало розслідування, легалізація незаконно отриманих грошей зажадала більш десяти тисяч транзакцій через десятки банків тільки на території Росії, причому кожна операція проводилася через фіктивну фірму.
І наостанок - кінематографічний приклад. Шеф контрабандистів з фільму «Діамантова рука» легалізував гроші, нібито знайшовши скарб. Насправді в цьому не було б сенсу, тому що в СРСР знайшла скарб належало всього лише 25% його вартості.
висновок
Відмивання грошей складно контролювати, тому що для нього можуть використовуватися фінансові установи в будь-якій країні. Це серйозна проблема, для вирішення якої необхідні зусилля всіх країн світу, проте у багатьох державах все ще є поняття банківської таємниці, що не дозволяє уряду США відстежити гроші, які вже пішли за кордон.
Високих вам конверсій!
За матеріалами: visual.ly
05-06-2013
Навіщо відмивати гроші?Навіщо відмивати гроші?
